EXCOFFIER CONSEIL

Gestion de Patrimoine
en Isère et Savoie

Vous souhaitez faire le point sur votre situation patrimoniale, épargner, préparer votre retraite, diminuer votre pression fiscale, être conseillé sur une allocation d’actifs, anticiper votre succession, être accompagné lors du règlement d’une succession ?
Mobile en Isère et en Savoie, EXCOFFIER CONSEIL peut vous aider !

pour qui ?
Pourquoi ?

EXCOFFIER CONSEIL : l'expertise patrimoniale accessible à tous

Besoin d’être guidé dans l’organisation de votre patrimoine. Besoin d’être conseillé sur un investissement que vous souhaitez réaliser.

Vous êtes salarié, entrepreneur, jeune actif, retraité ? EXCOFFIER CONSEIL vous accompagne dans vos décisions patrimoniales.
Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, EXCOFFIER CONSEIL a la liberté de proposer des solutions qui répondent à vos besoins en toute objectivité et dans le respect du secret professionnel.

La gestion de patrimoine n’est pas réservée aux hauts revenus ou aux personnes ayant un important patrimoine immobilier ou financier,  toute personne qui souhaite placer ses économies, faire fructifier son patrimoine, puis le transmettre peut avoir recours à un conseiller en gestion de patrimoine.

Arbre de vie Excoffier Conseil : stratégies patrimoniales inclusives
Services patrimoniaux pour chaque profil

Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?

Vous vous posez des questions sur votre patrimoine au sens large : immobilier, placements financiers, assurance vie, fiscalité, droit, retraite, succession…
Vous avez des objectifs en tête mais ne savez pas trop comment les réaliser !
Vous avez un besoin précis qui demande une réponse du même ordre ou vous souhaitez une étude plus approfondie de votre situation !
EXCOFFIER CONSEIL est là pour vous fournir une  approche personnalisée et un accompagnement dédié, centré sur vos besoins et vos objectifs.

Conseils patrimoniaux
Assitance administrative

Bilan patrimonial

Le bilan patrimonial est la première étape incontournable de notre relation.
Il permet de mieux vous connaitre et de faire le point sur l’état et la répartition de votre patrimoine au niveau juridique, économique, social et fiscal. 
Il permet d’avoir une approche globale et exhaustive de votre situation afin de répondre au plus juste à votre demande. Vous souhaitez :

Placer vos économies

Investir votre épargne en fonction de vos objectifs de vie, de votre sensibilité au risque, de vos projets à court terme ou long terme.

Valoriser votre patrimoine

Faire fructifier le fruit de vos revenus ou de ce qui vous a été transmis par vos parents, grands-parents...

Générer des revenus

S’assurer une source de revenu complémentaire par la diversification de vos placements.

Diminuer votre pression fiscale

Réduire vos impôts en pensant à utiliser l’ensemble des solutions mises à la disposition de chaque contribuable.

Vous protéger et protéger vos proches

Vous assurer un revenu en cas de maladie, d’accident. Protéger votre conjoint, vos enfants en cas de décès.

Préparer votre retraite

Mettre en place dès aujourd’hui des solutions permettant de générer des revenus complémentaires afin de pallier à la baisse de vos revenus au moment de la retraite.

Rééquilibrer votre patrimoine personnel

Faire le point sur l’ensemble de votre patrimoine mobilier (dont les produits financiers) et immobilier et réajuster en fonction.

Anticiper votre succession

Préparer votre transmission afin que vos souhaits soient respectés ou que ceux qui vous survivent ne se retrouvent pas en difficultés.

Ouvrir un contrat d'assurance vie

Placer votre épargne dans une enveloppe fiscale avantageuse, transmettre votre patrimoine de manière efficace, rédiger avec soin la clause bénéficiaire.

Faire le point sur votre prévoyance en tant que travailleur non salarié

Vous assurer d'avoir une bonne protection en cas d'arrêt de travail, d'invalidité, de décès et assurer la pérennité de votre entreprise.

Placer votre trésorerie d’entreprise

Faire fructifier les liquidités de votre société sur des supports financiers ou immobilier.

Investir dans la finance durable

Définir des stratégies d’investissement et de financement d’une économie plus responsable avec la prise en compte de critères extra-financiers.

Accompagnement annuel

En complément du suivi annuel des investissements que nous avons réalisé ensemble, nous pouvons vous proposer un accompagnement annuel portant sur le conseil patrimonial mais aussi sur l’assistance administrative.

Honoraires Conseils patrimoniauxRéduire
Honoraires conseils patrimoniaux

Assistance Administrative à domicile

Excoffier conseil en gestion de patrimoine et assistance administrative

L’assistance administrative à domicile figure dans la liste des activités visées à l’article D. 7231-1 du Code du travail.
De ce fait, toutes ses prestations d’assistance bénéficient d’un crédit d’impôt de 50 % au titre des services à la personne et dans la limite d’un plafond annuel. Sont exclus de cette activité d’assistance administrative, tous les actes de conseils juridiques ou fiscaux.

Assistance en matière déclarative fiscale (IR et IFI)

Aide pour compléter vos déclarations d’impôts sur le revenu et d’impôts sur la fortune immobilière.

Assistance patrimoniale

Aide administrative relative à la gestion du patrimoine hors optimisation fiscale et sans conseil.

Assistance administrative et correspondance personnelle

Aide pour collecter et organiser le classement des documents avant un rdv chez le notaire ou pour avoir une meilleure compréhension de son patrimoine. Aide à la lecture et à la  compréhension des documents transmis par l’administration ou différents organismes.

Assistance sur la reconstitution de carrière avant le départ à la retraite

Appui à la reconstitution de carrière, aide à l’estimation de la pension de retraite et à sa  liquidation.

Honoraires assistance administrative

Le déroulé de notre relation

Les rdv se déroulent à votre domicile, dans notre bureau ou à distance via des visioconférences.

1er RDV : présentation et collecte Info


Présentation d'EXCOFFIER CONSEIL suite à la remise du DER (document d’entrée en relation), définition de vos objectifs, nous complétons ensemble un questionnaire patrimonial pour mieux cerner votre situation personnelle et professionnelle, votre profil investisseur est défini.

Lettre de mission


Après ce premier rendez-vous, une lettre de mission vous est remise, rappelant vos objectifs, détaillant la nature et les modalités de la prestation fournie par EXCOFFIER CONSEIL. Ce document définit également notre rémunération selon des honoraires ou des commissions, ainsi que les frais attachés aux solutions proposées. En signant cette lettre de mission nous entamons une relation de conseils.

Présentation des solutions et mise en oeuvre


À cette occasion un rapport vous est remis. Il reprend votre situation actuelle, l’identification de vos besoins, les différentes solutions proposées. Les derniers ajustements sont faits et la ou les solutions retenues sont mises en place. L’ensemble des documents contractuels vous sont remis.

Suivi des opérations


Nous faisons un point régulier sur les placements que nous avons réalisés ensemble. Par ailleurs, votre situation patrimoniale évolue dans le temps, la législation et les marchés également et pour être en adéquation avec vos objectifs, nous pouvons vous proposer un accompagnement patrimonial régulier par le biais d’un abonnement annuel.

Mon expérience en gestion de patrimoine

Formée à l'AUREP et forte d'une expérience à la Maison de l'Épargne Dauphinoise, j'ai crée EXCOFFIER CONSEIL pour offrir des solutions personnalisées en gestion de patrimoine.

Parcours académique

Diplômée d'une Maîtrise en Droit obtenue à l'Université de Savoie et d’un D.U. en Gestion de Patrimoine obtenu à l’AUREP de Clermont-Ferrand.

Expérience professionnelle

J’ai travaillé 20 ans en tant que salariée de la MAISON DE L’ÉPARGNE DAUPHINOISE, Cabinet de Gestion de Patrimoine sur Grenoble et correspondant AFER.

Création d'EXCOFFIER CONSEIL

Fin 2023, je décide d'ouvrir ma propre structure de conseil en gestion de patrimoine et lance EXCOFFIER CONSEIL.

CNCGP

EXCOFFIER CONSEIL est membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), association professionnelle incontournable des conseillers en gestion de patrimoine au titre de ses activités de CIF (Conseiller en Investissement Financier) et de COA (Courtier d’Assurance). Une formation annuelle obligatoire assure une mise à jour des compétences.

MDSAP

EXCOFFIER CONSEIL est membre de la MDSAP (Maison Des Services à la Personne), déclarée par l’Etat sous le numéro SAP 488 755 646 et vous permet à ce titre de bénéficier de 50% de crédit d’impôt sur tous les montants facturés selon l’article 199 sexdecies du Code Général des impôts. Le règlement de la prestation peut se faire par carte bleue, chèque ou chèque CESU.

Comment joindre EXCOFFIER CONSEIL ?

Pour toute question ou prise de rendez-vous, n’hésitez pas à utiliser les informations ci-dessous
Nous nous déplaçons sur l’Isère et la Savoie.

E-mail

me@excoffier-conseil.fr

Téléphone

06 63 80 33 95

Bureau

20 impasse Pré Torchon
38530 Pontcharra

Besoin de conseils ?

Remplissez ce formulaire ci-contre pour avoir une analyse patrimoniale personnalisée. Nous vous répondrons dans les plus brefs délais.

Écrire à EXCOFFIER CONSEIL

    Des réponses à vos questions fréquentes

    Découvrez une FAQ pour obtenir des informations claires et précises sur nos services et notre approche en gestion de patrimoine.

    Planifier un rendez-vous

    Il n’y a pas besoin d’être fortuné pour être écouté et accompagné dans des moments importants de votre vie afin d’optimiser votre patrimoine, de mieux en comprendre sa structure sur le plan civil, économique et fiscal.

    Un bilan patrimonial permet au conseiller d’établir la situation patrimoniale précise du client, d’appréhender son appétence au risque afin de pouvoir lui proposer des solutions adaptées à ses objectifs connus ou mis en lumière lors des différents entretiens. C’est une étape incontournable d’un début de relation patrimoniale de qualité.

    Le CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) peut être rémunéré par honoraires, définis dans une lettre de mission, lorsqu’il apporte un conseil. Par ailleurs, il peut percevoir des commissions versées par ses fournisseurs de produits.

    La finance durable intègre aux critères financiers traditionnels des critères extra-financiers de durabilité. Une nouvelle terminologie doit être prise en compte avec les critères RSE, ESG (critères Environnementaux, Sociétaux et de Gouvernances), ISR (investissement socialement responsable), la taxonomie ou les produits « A », les produits « B » qui contribuent à un objectif d’investissement durable selon la réglementation SFDR avec ses art 6., art 8., art 9, les produits « C » et la prise en compte des incidences négatives, les différents labels ISR, Greenfin, Finansol, LuxFLAG…

    En fonction de votre surface financière, de votre appétence aux risques, de la durée d’investissement envisagée, différentes enveloppes peuvent être retenues : l’assurance vie, le contrat de capitalisation, le compte titre, le PEA (Plan Épargne en Actions), la SCPI (Société Civile en Placement Immobilier)…

    Au niveau civil, économique ou fiscal la protection n’est pas la même que l’on vive en concubinage, que l’on soit pacsé ou marié, que l’on ait des enfants ou pas. Le régime matrimonial, les donations effectuées, le testament, la composition des patrimoines, la structure familiale, la profession des époux et bien d’autres critères peuvent également avoir un impact.

    L’assurance vie est un produit financier qui permet d’avoir une fiscalité avantageuse sur la plus-value lorsqu’un rachat est effectué au delà de 8 ans. Elle permet également  de transmettre dans un cadre fiscal privilégié. La rédaction d’une clause bénéficiaire personnalisée est un autre atout de l’assurance vie.

    Tout dépend de votre profil épargnant. Vous pouvez avoir accès au fonds garanti et aux Unités de comptes tel que les SICAV, FCP (avec un accès aux ETF, private equity, SCI, scpi, fonds datés, fonds structurés, fonds monétaires, etc.)

    Produit similaire au contrat d’assurance vie, il s’en différencie sur quelques points. Il peut notamment être souscrit par une personne morale et peut faire l’objet d’un legs ou d’une donation en pleine propriété ou avec réserve d’usufruit.

    Tout comme l’investissement immobilier en direct, investir dans une SCPI (Société Civile en Placement Immobilier) est un placement long terme. La SCPI a cependant de nombreux avantages : elle est accessible à partir de quelques milliers d’euro, elle permet de diversifier son investissement au niveau géographique, au niveau de la typologie d’actif et du nombre de locataires et donc de mutualiser et minimiser les risques. Elle permet également d’éviter les  tracasseries de gestion locative directe.

    Des mesures de protection du patrimoine ou de protection de la personne (ou les 2) peuvent être mises en place, il peut s’agir d’une sauvegarde de justice, d’une curatelle, d’une tutelle, d’une habilitation familiale ou bien encore d’un mandat de protection future.

    Une déduction d’impôt impactera votre revenu imposable, une réduction d’impôt se déduira de l’impôt à payer alors qu’un crédit d’impôt vous sera acquis que vous payez ou non de l’ impôt.

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