Conseillère en gestion de patrimoine à Pontcharra, je vous propose un cahier de vacances patrimonial pour faire le point sur votre situation financière, même pendant vos congés. Découvrez 10 questions clés pour optimiser votre épargne, anticiper votre retraite, réduire vos impôts et sécuriser la transmission de votre patrimoine en 2026. 10 questions essentielles pour optimiser […]
Le contrat épargne handicap est un dispositif d’épargne encore trop méconnu du grand public, pourtant il fait toute la différence pour sécuriser l’avenir des personnes vulnérables. Conçu sur la base d’une enveloppe d’assurance-vie, il permet de se constituer un capital ou une rente tout en bénéficiant d’un cadre fiscal d’exception. Qui est éligible à l’épargne
Le contrat épargne handicap : un dispositif patrimonial méconnu Lire la suite »
Vous venez de faire votre déclaration d’impôt… et vous réalisez que la facture fiscale sera salée. Vous avez entendu parler du Plan d’Épargne Retraite (PER). Vous décidez donc de vous pencher plus sérieusement sur la question avant d’ ouvrir un PER assurance. Bonne nouvelle ! Plusieurs solutions existent pour optimiser votre imposition, et le PER
La Loi de Finances 2026 apporte plusieurs ajustements importants pour les particuliers : revalorisation du barème de l’impôt, dispositifs immobiliers, fiscalité des holdings, et évolutions sur certains régimes existants. Voici l’essentiel à connaître: 📌 IMPOT SUR LE REVENU : BAREME REVALORISE Le barème de l’impôt sur le revenu est revalorisé de +0,9 % afin de
LOI DE FINANCES 2026, LES PRINCIPALES MESURES A RETENIR : Lire la suite »
Depuis le 1er janvier 2026, la donne a changé : Le PLFSS 2026 a prévu une hausse des prélèvements sociaux qui sont passés de 17,2 % à 18,6 % sur une large sélection d’actifs. Il y aura désormais, 2 taux de prélèvements sociaux : 17.2 % et 18.6% 👉 Concrètement, ce qui change pour vous : 🔴
PLFSS 2026 et HAUSSE DES PRELEVEMENTS SOCIAUX A 18.6 % : Lire la suite »
Le vote de la loi de finance 2026 sera encore cette année animé, pour autant la fin d’année approche… voici quelques pistes pour alléger votre fiscalité et l’orienter en fonction de vos besoins : 🎯1. Préparer sa retraite avec le PERin : → Déduction des versements du revenu imposable, → Anticipation sereine de la retraite. 🤝2.
En attendant la loi de finance 2026 Lire la suite »
Devrait… enfin….entrer en vigueur, car n’a pas été censuré Un constat de la Cours des Comptes concernant cette Loi : La diminution du déficit public va porter à 100 % par une augmentation des impôts et non pas par une baisse des dépenses Don de sommes d’argent exonéré en faveur d’un enfant, petit-enfant, arrière petit-enfant,
Loi de Finance 2025 Lire la suite »
L’ASSURANCE VIE : le produit préféré des Français… MAIS AUSSI L’UN DES PLUS MAL CONNUS. Régulièrement, je rencontre des clients qui pensent que :– L’assurance vie est bloquée 8 ans– Son rendement reste limité– Elle ne sert qu’à transmettre– Elle est réservée aux gros patrimoines Et pourtant… L’ASSURANCE VIE, c’est : – Souplesse et liquidité :· Versements
Qu’est-ce que l’assurance vie Lire la suite »
Prendre les bonnes décisions financières pour l’avenir requiert une expertise pointue. C’est pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine s’avère indispensable pour optimiser ses investissements et protéger ses proches. Optimiser son épargne et ses investissements Que vous souhaitiez faire fructifier vos actifs ou préparer l’avenir, un conseiller en gestion de patrimoine vous
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ? Lire la suite »
